独家:在委内瑞拉实施制裁后,纽约联邦储备银行打击波多黎各银行

时间:2019-08-15
author:舜佘

加拉加斯(路透社) - 根据路透社看到的四份消息来源和一份文件,美国对委内瑞拉的制裁导致纽约联邦储备银行打击波多黎各500亿美元的离岸银行业。

2019年3月4日,美国纽约市金融区纽约联邦储备银行的转角。路透社/布兰登麦克德米德

该发展将阻止该岛的离岸银行(其中一些由受危机影响的委内瑞拉公民所有)在美联储开立账户,使其能够直接进入美国金融体系。

由于该岛是美国领土,波多黎各的离岸银行能够向美联储开立账户。 这使得他们比其他离岸银行司法管辖区(如英属维尔京群岛)更具竞争优势,这些司法管辖区必须通过昂贵的第三方代理银行进入美国金融体系。

但在2月27日的一封未提交信件中,纽约联邦储备银行表示已经停止批准波多黎各离岸银行和其他金融机构的新账户,“因为最近发生的事件,包括美国对委内瑞拉的经济制裁扩大。”

该公司表示,它计划在未来开设此类账户的要求更为严格。

它没有详细说明采取这一步骤的原因。 但此举是继两家波多黎各离岸银行开设账户后,纽约联邦储备银行在联邦调查洗钱和与委内瑞拉有关的制裁规定时被提及。

华盛顿金融诚信网络(Financial Integrity Network)副总裁兼前财政部官员大卫•默里(David Murray)表示,“美联储担心其声誉受到影响,就像其他人一样。”

纽约联邦储备银行发言人没有回应评论请求。

这一决定只会影响那些在美联储有待申请的波多黎各银行,并且不会影响波多黎各80家离岸银行中有17家美联储网站显示已经拥有Fedwire账户的银行。 路透社无法确定有多少银行在等待开户申请的回复。

暂停账户审批的举动表明,美国对委内瑞拉的制裁是如何在政治危机和经济危机中迫使社会党总统尼古拉斯·马杜罗上台的,这对全球金融体系的其他部分产生了连锁反应。

它可能对波多黎各造成打击,波多黎各一直将海上部门作为经济发展战略,因为它正在努力应对沉重的债务负担以及2017年飓风玛丽亚等自然灾害的影响。

该岛多年来一直通过向银行所有者提供税收激励措施以及通过美联储而不是代理银行直接进入美国金融体系来培育其离岸银行业,这些银行收取服务费用并可以立即终止这种关系。

离岸银行业务允许个人和公司在其居住国之外存款,以便合法降低税收,但刑事调查和多边组织声称它也被用于逃税和洗钱。

该通知也适用于美属维尔京群岛离岸银行。 这两个地区都属于美联储纽约分行的管辖范围。

'我们分享所有'

波多黎各银行业监管机构委员乔治•乔伊纳(George Joyner)拒绝透露该地区的多家离岸银行有多少申请待美联储。 他说,岛上监管机构采用与联邦当局相同的标准,包括美联储监管金融机构,反洗钱是“高度关注”。

“我们的办公室完全分享了我们在考试中发现的一切,我们与所有联邦机构分享,”乔伊纳在电话采访中说。

他说,在委内瑞拉首都设立了“一些”波多黎各离岸银行,但没有详细说明。

维尔京群岛的银行和保险业务主管没有回应置评请求。

根据路透社对其网站,公司注册记录以及董事的LinkedIn页面和个人网站的评论,波多黎各的80家离岸银行和金融服务公司中有16家归委内瑞拉个人或公司所有。

根据美联储网站的数据,有几家公司直接向委内瑞拉客户销售,或曾与委内瑞拉政府达成协议,而十六家中有十二家拥有Fedwire账户。

Fedwire是由美联储控制的资金转移系统,允许银行,企业和政府机构实时发送和接收付款。

委内瑞拉连接

近年来,美国检察官审查了波多黎各离岸银行在通过美国清洗委内瑞拉基金方面所起的作用。 目前尚不清楚这两个案件是否有助于纽约联邦政府决定停止开设新账户,但波多黎各银行和行业顾问大卫尼斯曼的一位消息人士称,这可能是一个重要因素。 乔伊纳说他们“肯定没有帮助。”

根据佛罗里达联邦的刑事调查文件,联邦检察官在2018年7月启动的一项蔓延腐败调查中,指控乌拉圭国民马塞洛古铁雷斯涉嫌密谋从委内瑞拉国有石油公司PDVSA通过他所拥有的“波多黎各银行”贪污资金。法庭。

检察官的投诉没有确定银行,并表示交易从未发生过。

Gutierrez的LinkedIn个人资料将他列为Vestin Bank International的董事,波多黎各银行业监管机构的记录显示,该公司在2015年获得了在岛上作为海上业务运营的许可。

标准在一份声明中表示,Vestin已经被亚洲的标准国际银行收购,古铁雷兹自2018年8月以来一直不是股东,并补充说它与Vestin的先前业务没有关系,与委内瑞拉没有关系,也没有计划进入委内瑞拉市场。

总部位于佛罗里达州的古铁雷斯辩护律师布鲁斯·乌多尔夫说:“我们希望通过对这些指控的有力辩护作出回应。 我们希望他能在审判时得到证明。“

特别代理人Douglas Leff当时告诉记者,2月份,联邦调查局突击搜查波多黎各离岸银行Banco San Juan International(BSJI),作为调查洗钱和逃避委内瑞拉相关制裁的一部分。 联邦调查局圣胡安外地办事处发言人拒绝提供进一步的细节。

根据PDVSA当年的财务报表,2016年,BSJI与PDVSA达成了3亿美元的信贷协议。

根据美联储的记录,BSJI还在美联储开设账户。

BSJI在一份声明中表示,它已遵守美国的所有制裁,并正在与FBI的调查合作。

波多黎各银行的消息人士以及乔伊纳和尼斯曼表示,该岛的大多数离岸银行都对客户进行了严格的审查,并且该决定将惩罚整个行业,以应对一些不良行为者的行为。

“这只是关闭你的企业,他们做了什么?”美国维尔京群岛的前美国律师尼什曼说,他起草了该地区的离岸银行法,现在是波多黎各的顾问。 他表示,美联储应该在“逐案”的基础上评估申请。

由Luc Cohen和Corina Pons报道,由Brian Ellsworth和Rosalba O'Brien编辑

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